Procedūra “Pazīsti savu klientu” (angliski – Know Your Customer)

“Pazīsti savu klientu” ir process, kura laikā tiek pārbaudīta fiziskas personas, azasrtspēļu industrijas gadījumā spēlētāja, identitāte. Tā ir legāla un plaši pielietota prakse, lai gan tiešsaistes operators, gan vietnes klients varētu justies droši. Šī procedūra ir ļoti būtiska tiešsaistes vidē, jo jauno tehnoloģiju izmantošana internetā var radīt daudz un dažādus draudus. Tieši tāpēc, izvērtējot vai totalizators ir drošs, tiek ņemta vērā šī procesa esamība.

Kā likumīgs azartspēļu uzņēmums, tīmekļu vietne sporta-likmes.com ir likumiski atbildīgs par vietnes apmeklētāja identitātes apstiprināšanu, kā arī to pazīšanu. Mūsu pienākums ir zināt sava klienta:

• finansiālo statusu
• Nodarbošanos
• Profesiju
• saimniecisko darbība
• Klienta naudas līdzekļu izcelsmi.

Azartspēļu industrijas uzņēmumiem tiek pieprasīts vienmēr pazīt savus klientus. Tas nepieciešams ne tikai, lai savam klientam nodrošinātu labāku servisu, bet arī – lai realizētu normatīvo aktu prasības.

Galvenie iemesli, kāpēc šī procedūra tiek izmantota, ir:

1. Jebkuram tiešsaistes uzņēmumam ir juridisks pienākums uzraudzīt visas personas, kuras ir viņu klienti. Lai pasargātu savus vietnes apmeklētājus no ļaunprātīgām un krāpnieciskām darbībām, uzņemot jaunu klientu, tiem ir jāpārbauda konkrēta konfidencionāla informācija kā personas identitāte, vecums, atrašanās vieta un finansējuma avots.
2. Visiem tiešsaistes vietņu apmeklētājiem ir jāizvairās no naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas. Tāpēc, ja netiek izpildīts process “Pazīsti savu klientu”, pastāv liela iespēja, ka tiešsaistes azartspēļu vietnē tomēr var notikt nelegālas darbības.
3. Godīgu un respektablu uzņēmumu prioritātei ir jābūt uzticamas un godīgas vides nodrošināšana saviem tīmekļa vietnes apmeklētājiem. Tiem ir jābūt pilnīgi drošiem, ka viņu sniegtā konfidenciālā personiskā un finanšu informācija tiek apstrādāta godīgi un viņu iesniegtie dati tiek aizsargāti.

• Latvijas Republikā tiešsaistes azartspēļu vietnēm visas licences izsniedz Izložu un azartspēļu uzraudzības inspekcija (IAUI). Tā stingri pārbauda, vai tiek ievērotas visas nepieciešamās procedūras, kas vajadzīgas, lai internetā nodrošinātu godīgu azartspēļu vidi. Tajā skaitā inspekcija pārbauda, vai praksē tiek pielietota arī “Pazīsti savu klientu” procedūra.
• Licencētām azartspēļu vietnēm ir juridisks pienākums nodrošināt godīgas, atklātas un ar noziegumiem nesaistītas spēles. Viena no procedūrām, kas tiek pielietota, lai to nodrošinātu, ir – jauno klientu identitātes un bankas kontu pārbaude.
• Izmantojot procedūru “Pazīsti savu klientu”, tiešsaistes azartspēļu uzņēmums var pārliecināties, ka viņu apmeklētāju nauda ir likumīgi iegūta un identifikācija ir autentiska. Kā arī ir strikti noteikts, ka Latvijas Republikas robežās azartspēles ir ar likumu atļauts spēlēt personām tikai no 18 gadu vecuma. Veicot KYC pārbaudi, tiešsaistes azartspēļu vietne ir tiesīga neapstiprināt personas, kuras nav sasniegušas noteikto vecumu, lai varētu atrasties viņu vietnē.
• “Pazīsti savu klientu” process aizsargā Latvijas Republikas azartspēļu spēlētāju tiesības. Kā arī nodrošina, ka viņu klientu finanšu dati un konfidenciālā informācija nenokļūst trešo personu rokās, lai ar tiem varētu veikt jebkādas krāpnieciskas darbības.

Visiem tiešsaistes azartspēļu uzņēmumiem ir ar likumu noteikts pārbaudīt savus jaunos apmeklētājus pirms to oficiālas uzņemšanas kazino vai totalizatoru vietnēs. Svarīgākās lietas, kas tiem jānosaka, uzņemot jaunu klientu savā tīmekļa vietnē, ir:

• Vecums (18+)
• Vārds, uzvārds
• Juridiskā/faktiskā adrese

Tālāk esam parādījuši visus šī procesa soļus, kas noteikti jāievēro jaunajam tīmekļa vietnes apmeklētājam, izejot “Pazīsti savu klientu” procedūru:

• Jāpierāda dokumentāli sava identitāte un vecums. Lai to izdarītu, klients var izmantot gan pasi, gan autovadītāja apliecību. Visbiežāk tiešsaistes operatori pieprasa uzrādīt arī komunālo pakalpojumu rēķinu vai bankas izrakstu kā adreses pierādījumu. Parasti jums būs nepieciešams uzrādīt šos rēķinus un izrakstus no bankas par pēdējiem trim mēnešiem.

• Iespējama kredītvēstures pārbaude. Klientam par šo pārbaudi nav jāuztraucas, jo tā tiek pārbaudīta tikai identifikācijas nolūkos. Šī pārbaude neietekmēs jūsu turpmāko kredītvēsturi.

• Iespējama papildus informācijas pieprasīšana. Lūgums uzrādīt papildus informāciju parasti ir atkarīgs tikai un vienīgi no konkrētās tiešsaistes vietnes iekšējiem politikas noteikumiem. Tā var tikt pieprasīta arī, ja jūsu datu bāzēs reģistrētā informācija atšķiras no tās, ar kuru reģistrējaties vietnē.

• Iespējama papildus finanšu dokumentu pieprasīšana. Kad saņemsiet pieprasījumu uzrādīt papildus savu finanšu informāciju, visdrīzāk jums būs jāuzrāda savs maksājuma veids vietnē. Vai arī jāiesniedz kādi noteikti pierādījumi par saviem ieņēmumiem, lai pierādītu, ka jūsu naudas līdzekļi ir iegūti likumīgi.

Informācijas līdzekļi (dokumenti), kurus var izmantot papildus finanšu pārbaudei, ir šādi:

• Bankas rēķins
• Algas lapa
• Bankas karte vai cits maksājumu veids (piemēram, e-maks). Šajā gadījumā nepieciešams fotoattēls vai skenēts attēls.
• Dividendes
• Krājkonts
• Pensija

Tomēr jāņem vērā, ka katrā tiešsaistes azartspēļu vietnē papildus dokumenti var atšķirties. Kā arī vienmēr pārliecinieties, ka visi iesniegtie dokumenti ir labi redzami un salasāmi.

Konkrētus dokumentus tiešsaistes azartspēļu vietne lūdz uzrādīt, lai varētu apstiprināt to autentiskumu. Kā arī, lai pārbaudītu to atbilstību jūsu iepriekš uzrādītajai personiskajai un finanšu informācijai. Visa jūsu iesniegtā finanšu un personiskā informācija tiks saglabāta tīmekļa vietnes sistēmā.

Jūsu personas un finanšu dati tiks izmantoti tikai konkrētajā tiešsaistes azartspēļu vietnē, kurā būsiet tos iesniedzis. Turklāt jums tiks garantēts, ka tiem neviens nevarēs piekļūt bez jūsu rakstiskas piekrišanas. To varēs izdarīt tikai un vienīgi pilnvaroti un kvalificēti tiešsaistes vietnes darbinieki. Turklāt šie darbinieki likuma priekšā atbild par jūsu datu aizsardzību un drošību.

Vai iespējams reģistrēties un spēlēt tiešsaistes azartspēļu vietnē, ja nav veiksmīgi iziets “Pazīsti savu klientu” process?

Nē, lai reģistrētos un sāktu spēlēt azartspēļu vietnē, jums būs vispirms jāapstiprina savs vecums (kā iepriekš minēts – jebkurā likumīgā vietnē var spēlēt no 18 gadu vecuma). Tas nozīmē, ka tikai pēc tam, kad būsiet pierādījis, ka esat vecāks par 18 gadiem, varēsiet:

• Iemaksāt naudu
• Piekļūt visiem tīmekļa vietnes piedāvājumiem
• Atrasties tiešsaistes azartspēļu vietnē, izmantojot savu naudu, lai spēlētu, kā arī, lai liktu likmes sporta totalizatoros

Lai gan daudziem procedūra “Pazīsti savu klientu” šķiet lieka un nogurdinoša, tomēr jāatceras – tā ir ļoti svarīga! Tā aizņem jūsu laiku, bet nodrošina jūsu datu aizsardzību un drošību.

Kāds ir klienta ieguvums no procedūras “Pazīsti savu klientu”

Daudziem azartspēļu spēlētājiem šķiet, ka anketa, kas jāaizpilda, izejot “Pazīsti savu klientu” procesu – aizņem pārāk daudz laika un sagādā neērtības. Taču jums jāzina, ka ilgtermiņā no šī procesa izpildīšanas ieguvums ir tieši pašam vietnes apmeklētājam.

Raksts atbilst visiem Sporta-likmes.com redakcionālajiem principiem. Mēs nepārtraukti papildinām sniegto informāciju, kas ir balstīta uz lasītāju pieprasījumu un interesi, tāpēc ierosinājumu gadījumā sazinieties ar mums, izmantojot šo kontaktformu.